FINMA vergibt Lizenz an zwei neue Kryptobanken, die strenge Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten

Banken können das Risiko von Bankgeschäften effektiv reduzieren, wenn sie Transaktionen identifizieren, die außerhalb des regulären Verhaltensmusters der Verbraucher liegen. Tatsächlich haben sie darauf hingewiesen, dass das System so komplex und schlecht koordiniert ist, dass die Fähigkeit der Strafverfolgung, Ermittlungen zu identifizieren und gezielt durchzuführen, behindert wurde. Nichtsdestotrotz blockierte die größte Bank Israels die eingehende Überweisung eines Kunden in Höhe von 195.000 USD, die von einer europäischen Kryptowährungs-Handelsplattform stammte.

Unternehmen müssen den Umfang der CDD-Maßnahmen und -Überwachung in Abhängigkeit von der Art des Kunden, der Geschäftsbeziehung und des Produkts oder der Transaktion risikosensitiv bestimmen. Darüber hinaus müssen alle Unternehmen, die den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen, die Gesamtverantwortung für die Systeme und Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche einem Direktor oder Senior Manager übertragen. Sie müssen sicherstellen, dass sie nachweisen können, dass das Ausmaß ihrer CDD-Maßnahmen angesichts der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angemessen ist. Viele autorisierte Unternehmen haben außerdem eine zusätzliche regulatorische Verpflichtung, Richtlinien und Verfahren einzuführen und beizubehalten, um ihr Geldwäscherisiko zu verringern.

Wie seit 2009 gibt es bereits Gesetze, die dies in bestimmten Gerichtsbarkeiten regeln. Obwohl die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche eine relativ begrenzte Anzahl von Transaktionen und kriminellen Handlungen betreffen, sind ihre Auswirkungen weitreichend. Die Strafverfolgung wird sich mit Sicherheit größeren Änderungen des Geldwäschesystems widersetzen, und seine Stimme ist ein wichtiger Faktor, der bei allen behördlichen Änderungen berücksichtigt werden muss.

Neue Möglichkeiten für die Überweisung von Geldbeträgen, Zahlungen und andere Möglichkeiten für Kryptowährungen wirken sich nicht negativ auf die Geldwäschebekämpfung aus und kennen die Gesetze Ihrer Kunden. Der Fonds ist ein passives Instrument und spiegelt die Preise von zehn Kryptowährungen wider, darunter Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple. Angesichts der Besteuerung der Einnahmen aus digitalen Währungen und der strengen Geldwäschebekämpfung muss alles getan werden, um die Gelder zu schützen.

Die Banken müssen die endgültige Regelung bis zum 1. Oktober einhalten. Auch hier haben die Gemeinschaftsbanken darauf hingewiesen, dass sie kein wirklich risikobasiertes Programm zur Einhaltung der GwG-Vorschriften entwickeln können, da befürchtet wird, dass die Aufsichtsbehörden solche Feststellungen bei der Durchführung aufsichtlicher Überprüfungen ihrer Vorschriften hinterfragen Operationen. Sie haben Beschwerden über den aufsichtsrechtlichen Aufwand und den Zeit- und Kostenaufwand für die Einhaltung von GwG erhoben. Außerdem müssen sie sich strikt an die von der RBI festgelegten KYC-Richtlinien (Know Your Customer) halten. Nachdem die Mittel für die Besteuerung und die Einhaltung der GwG-Vorschriften freigegeben worden waren, musste die Bank die Transaktion durchlaufen lassen. Banken, Versicherer und Exportgläubiger verlangen zunehmend von ihren Kunden detaillierte Informationen zur Korruptionsbekämpfung.